浦银日日丰货币 :2026第二季度报告

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报告名称

浦银日日丰货币 :2026第二季度报告
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基金份额变动

基金总份额趋势
1640.76亿份
2026Q2
报告期末基金份额总额(份)
164,076,184,160.01
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投资目标

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
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投资策略

(1)滚动配置策略 本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法,既能提高基金资产变现能力的稳定性,又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。 (2)久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期利率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得或锁定较高的收益率。 (3)套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别,在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。 (4)时机选择策略 股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡,从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。
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业绩比较基准

人民币活期存款利率(税后)
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风险收益特征

本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
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基金经理简介

曹治国| 任职时间: 2019年3月1日| 证券从业年限: 12年

曹治国先生,华南理工大学经济与贸易学院金融学学士。2008年7月至2011年2月先后任职农业银行广东省分行对公客户经理、资产负债管理部票据及流动性管理岗。2011年3月至2014年4月先后任职浦发银行总行金融市场部票据管理岗、流动性管理主管。2014年4月至2018年9月先后任职东方证券资金管理总部资金部负责人、资金管理总部总经理助理、董事等职。2018年9月加盟浦银安盛基金管理有限公司,2018年9月至2019年3月在固定收益投资部任职货币基金的基金经理助理,现任固定收益投资部副总监。2020年3月至2025年4月担任浦银安盛盛熙一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年8月至2021年12月担任浦银安盛普天纯债债券型证券投资基金的基金经理。2020年3月至2022年3月担任浦银安盛盛晖一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年9月至2023年1月担任浦银安盛盛毅一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年8月至2023年2月担任浦银安盛普庆纯债债券型证券投资基金的基金经理。2019年3月起担任浦银安盛日日盈货币市场基金以及浦银安盛日日丰货币市场基金基金经理。2020年3月起担任浦银安盛盛智一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年4月起担任浦银安盛盛华一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年6月起担任浦银安盛季季鑫90天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年6月起担任浦银安盛稳鑫120天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年1月起担任浦银安盛普旭3个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2023年2月起担任浦银安盛中短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年12月起担任浦银安盛悦享30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。2025年4月起担任浦银安盛6个月持有期债券型证券投资基金(原浦银安盛6个月定期开放债券型证券投资基金)的基金经理。

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基金的投资策略与后市展望

二季度国内货币市场整体流动性合理充裕,央行维持稳健偏宽松的货币政策基调,以灵活操作平滑资金波动。本季度银行间流动性呈现阶段性分化走势:4月资金面整体宽裕;5月央行通过公开市场工具适度回笼流动性,短端利率边际收敛,市场流动性由松转稳;6月受政府债集中发行、月末季末监管考核叠加影响,资金面阶段性承压,央行及时通过MLF加量续作、逆回购增量投放对冲流动性缺口,有效平滑跨季资金波动,月末资金利率平稳回落,未出现大幅收紧行情。整体来看,季度内资金利率低位波动,流动性分层现象维持温和状态。 同业存单利率方面,4月资金面宽松环境下,银行负债压力偏弱,同业存单利率维持低位震荡,整体运行平稳。5月央行适度回笼流动性,叠加银行主动补负债,存单利率开启中枢抬升行情。6月受政府债集中发行、银行月度信贷冲量、季末监管考核影响,存单供给大幅扩容,推动各期限存单利率进一步上行。整体来看,二季度存单利率中枢较一季度小幅上移,短端期限波动显著大于长端。 基于对经济基本面、货币政策及资金面的预判,本基金在二季度灵活调整配置策略,并在关键时点保持合理的组合剩余期限和杠杆。二季度存单利率有所上行,组合抓住6月配置机会拉长组合剩余期限,在保证组合良好流动性的基础上,力争提高组合整体收益。 截至本报告期末浦银安盛日日丰A的基金份额净值为1.0000元,本报告期基金份额净值增长率为0.2769%,同期业绩比较基准收益率为0.0873%,截至本报告期末浦银安盛日日丰B的基金份额净值为1.0000元,本报告期基金份额净值增长率为0.3117%,同期业绩比较基准收益率为0.0873%,截至本报告期末浦银安盛日日丰D的基金份额净值为1.0000元,本报告期基金份额净值增长率为0.2519%,同期业绩比较基准收益率为0.0873%。
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报告期末基金资产组合情况

资产配置
资产类别占基金总资产比例(%)
合计100.00%
固定收益投资65.32%
债券65.32%
银行存款和结算备付金合计32.70%
买入返售金融资产1.96%
其他资产0.02%